第一节 重要提示

一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、本行第三届董事会第六次会议于2021年4月20日审议通过了《贵阳南明富民村镇银行2020年度信息披露报告》正文及摘要。会议应出席董事5名，本人出席董事5名，委托出席董事0名，本行的监事列席了会议。

三、本行年度财务报告经大华会计师事务所审计并出具了无保留意见的审计报告。本行董事长李晓、行长张人伟、主管财务会计工作负责人涂筑声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

第二节 基本情况

一、法定中文名称: 贵阳南明富民村镇银行股份有限公司

（中文简称：南明富民村镇银行）

二、法定代表人：李晓

注册地址：贵州省贵阳市南明区宝山南路50-82香榭丽舍A、B栋一层1号

办公地址：贵州省贵阳市南明区宝山南路50-82香榭丽舍A、B栋一层1号

邮政编码：550001

电 话：0851-85957848

传 真：0851-85957848

三、注册资本:柒仟万元

四、成立日期：2013年9月30日

五、经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

六、聘请的会计师事务所:大华会计师事务所（特殊合伙）浙江万邦分所。

第三节 财务会计报表

一、会计报表

（一）2020年12月31日资产负债表(单位：人民币元)

详见附件一

（二）2020年度利润表(单位：人民币元)

详见附件二

（三）2020年现金流量表(单位：人民币元)

详见附件三

二、会计报表附注

第四节 股东情况

截至报告期末本行股东持股情况如下：

（单位：万元）

第五节 风险和内控情况

2020年，本行加强风险内控管理，保持了稳健运行。

第六节 资本管理情况

本行资本管理机构包括董事会、经营管理层、有关职能部门。本行董事会承担资本管理的最终责任，经营管理层负责实施资本规划和资本充足率管理目标，向董事会负责，本行风险管理部具体负责实施资本管理。本行年初制定了2020年资本实施计划，对加权风险资产采取限额管理，根据业务条线制定限额控制额度,以确保本行2020年分层预警监管指标达到目标值要求。

截止2020年末，本行核心一级资本净额0.72亿元，一级资本净额0.72亿元,资本净额0.72亿元，信用风险加权资产6.64亿元，操作风险加权资产0.38亿元。风险加权资产合计7.02亿元，核心一级资本充足率10.25%，一级资本充足率10.25%,资本充足率10.28%。

第七节 公司治理情况

本行遵照《村镇银行管理暂行规定》和章程，建立了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证了各机构规范运作，分权制衡。股东代表大会、董事会、监事会等“三会”制定了议事规则和决策程序，并能够据此召开定期会议和不定期的临时会议。

一、召开股东大会情况

（一）股东大会工作情况

本行2020年度召开了股东大会1次，临时股东大会2次，即2019年度股东大会、2020年度第一次临时股东大会、2020年度第二次临时股东大会。2019年度股东大会应到股东3人，实到股东及委托代理人3人，实到股东股权占应到股东股权的100%。2020年度第一次临时股东大会及第二次临时股东大会，实到股东及委托代理人3人，实到股东股权占应到股东股权的100%。会议的召集和表决程序均符合本行章程规定。股东大会行使了法律及本行章程赋予的职责。

（二）选举、更换董事、监事情况

董事、监事无变化。

二、董事会构成及工作情况

（一）董事会组成人员

本行第三届董事会由5名成员组成，董事长为李晓。

（二）董事会工作情况

2020年度董事会召开5次会议，共审议通过《贵阳南明富民村镇银行定向募股增加注册资本方案》、《贵阳南明富民村镇银行募股说明书》等20项议案。

董事会设立金融服务委员会、风险管理委员会、战略委员会、消费者权益保护工作委员会、关联交易委员会和薪酬提名委员会6个专门委员会。

本行的董事会履行了法律以及章程赋予的职责，有效地激励、监督并评价管理人员的工作成果。董事都能对各项议案发表独立意见，董事会通过的各项决议合规、合法、有效。

三、监事会构成及工作情况

（一）监事会构成

第三届监事会成员三名，监事长为杨文芳。

（二）监事会工作情况

2020年共召开监事会2次，即南明富民村镇银行第三届监事会第一次会议至第二次会议，在监事会会议上，监事们认真审议并通过议案，监事会成员还列席了董事会召开的现场会议，监事会履行了法律及章程所赋予的职责，另外，监事能持续地了解和关注本行的经营管理情况，并对本行事务提出合理化意见、建议，充分发挥监事会监督职能作用，不断对董事会的各项决策的合规合法性和经营成果的真实性进行全过程的有效监督，有效防范决策风险和经营风险。

四、董事、监事履职情况

（一）董事、监事来源、结构和兼职情况

本行董事、监事是根据《贵阳南明富民村镇银行股份有限公司章程》及有关规定，由本行2019年度股东大会选举产生。

本行设董事5名，其中执行董事3名，非执行董事2名。

本行设监事3名，其中非职工监事1名，职工监事2名。

（二）董事、监事履职评价

全体董事在2020年度认真勤勉地履行了章程赋予的权利和义务，能够按照规定亲自出席董事会会议和各专门委员会会议，定期审议本行各项经营报告、财务报告以及风险管理相关报告，持续主动了解和分析本行的运行情况，全面把握监管机构、外部审计机构和社会公众对本行的评价，对本行的经营管理情况作出独立、专业、客观的判断，明确提出意见和建议。董事在履职过程中重点关注了本行战略规划的制定实施、资本管理和风险偏好制定、信息披露管理、绩效考核和资产处置等重要事项，研究审议了相关重要议案。董事参加董事会专门委员会期间，注重在职责范围内持续跟踪相关事项的变化情况及影响，并按照议事规则及时提出意见。

全体监事对董事会会议议案的合法合规性和决策过程进行监督，并适时提出监督意见和建议。进一步强化制度执行力，提升本行在信贷风险和内部控制方面的管理水平，突出信贷风险和内控管理监督，及时提出管理建议，严防操作风险和员工道德风险。

五、高级管理人员构成及其工作情况

（一）高级管理人员构成

本行高级管理层人员4名，董事长1名，行长1名，副行长1名，风险总监1名。

（二）高级管理人员工作情况

2020年度本行高级管理层以积极负责的态度，认真贯彻落实董事会各项决议，坚持“做小、做广、做精”的战略方针，创新信贷产品，不断推进普惠金融工程，同时加强风险防控体系建设，加大力度清收不良贷款，进一步巩固了各项经营成果，各项工作取得了新的发展, 较好地完成了上级和董事会下达的各项工作目标。

六、部门与分支机构设置情况

本行已设立了财会科技部、风险合规部、综合管理部、业务管理部等职能部室，设置了营业部、湘雅支行和永乐支行等营业机构。本行上述职能部门基本上能适应当前业务发展的需要。

七、关联交易情况

报告期内，本行上存主发起行资金3.62万元，发起行对本行的资金支持33788.32万元，本行关联交易公平合理，未发现损害股东权益和本行利益的情况。

八、出售、收购资产情况

报告期内，本行未发生重大收购与出售资产事项。

九、对本行公司治理的总体评价

本行已初步建立能够适应公司发展的治理结构以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，具有一定的风险把控能力，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

第八节 支农支小业务开展情况

一、市场定位情况

本行紧紧围绕“做小、做广、做精”的战略发展思路，坚持支持“三农”、小微企业的发展的市场定位不动摇，以整村建档工程建设为抓手，加快推进普惠金融工作。

二、 支农支小贷款发放情况

截至2020年12月末，本行贷款客户共计3336户，余额85227.33万元，其中公司类贷款2户，金额120万元，个人贷款3334户，金额85107.33万元。按贷款发放金额的大小区间划分，100-300万元贷款81户，金额10761.12万元，金额占比12.63%；50-100万元贷款227户，金额17625.49万元，金额占比20.68%；30-50万元250户，金额10939.22万元，金额占比12.84%；10-30万元贷款1896户，金额38613.50万元，金额占比45.31%；10万元以下1363户，金额7288万元，金额占比8.55%。

第九节 消费者权益保护工作情况

一、本行消费者权益保护战略

消费者权益保护工作组织架构基本建立，董事会下设专门的消费者权益保护委员会，总行、分行设立职能部门负责消费者权益保护工作，配备专职工作人员；各类保护消费者权益的机制流程基本具备，制度体系基本建立，与最新监管政策和具体要求基本一致；独立的消费者权益保护工作考核体系已建立；员工基本具备保护金融消费者的意识和素养。

二、上年度投诉处理

上年度共收到投诉1起，为金融机构管理制度、业务规则与流程引起的投诉，已处理。

第十节 年度重大事项

一、本报告期股份变动情况表：

一、 报告期内股东股权转让情况

2020年贵阳南明富民村镇银行股东股权无转让。

三、报告期内股东股权质押情况

2020年贵阳南明富民村镇银行无股东股权质押情况。

四、报告期内股东名称变更情况

2020年贵阳南明富民村镇银行无股东名称变更情况。

第十一节 其他重要事项

一、报告期内，贵阳南明富民村镇银行始终坚持支农支小，坚定“做小、做广、做精”的发展战略，大力支持三农和小微企业发展。

二、报告期内，未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。

三、报告期内，无重大托管、承诺的情况；无委托他人进行现金资产管理事项；各项合同履行正常，无重大合同纠纷。

四、报告期内，未发生董事长及董事、监事会成员、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。

五、本行2020年年度财务报告已经大华会计师事务所审计，根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了无保留意见的审计报告。

第十二节 信息披露途径

一、本报告备置地点：本行总部

二、本报告在贵阳南明富民村镇银行网站上予以披露；

第十三节 备查文件目录

一、载有法定代表人、行长、会计机构负责人签名并盖章的会计报告。

二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。